Oftmals besteht bei langjährig gewachsenen und/oder komplexen Vermögensstrukturen (z. B. bei betrieblich geprägtem Vermögen) mangelnder Überblick hinsichtlich Struktur, Rendite bzw. Risiken und deren langfristigen Auswirkungen auf das Vermögen. Dazu verändern sich Lebensumstände bzw. Situationen (z. B. familiär oder beruflich bedingt) und erfordern eine Anpassung der bisherigen Vermögensstrategie.

Vor diesem Hintergrund analysieren wir Ihren gesamten betrieblichen sowie privaten Einkommens-, Liquiditäts- und Vermögensbereich im Rahmen Ihres Status quo. Anschließend erstellen wir übersichtlich und nachvollziehbar langfristige Prognosen und gehen zudem auf spezifische Szenarien ein.

Wir sagen Ihnen:

• wie sich Struktur, Risiko und Rendite Ihres Vermögens im Status quo verhalten und welche Optimierungsmaßnahmen zur Erreichung Ihrer finanziellen Ziele notwendig sind.
• wie sich Ihr Vermögen und Ihre Liquidität in Zukunft entwickeln können – unter Berücksichtigung aktueller steuerlicher und renditeorientierter Parameter.^*
• wie viel Geld benötigt wird, um zukünftigen Verpflichtungen (inflationiert) nachkommen und den Lebensstandard halten zu können und wie lange Sie noch arbeiten müssen, bevor Sie „einen Gang zurückschalten“ können.
• ob und wie lebzeitige Vermögensübertragungen an den Ehepartner und/oder die nächste Generation vorgenommen werden können.
• wie Sie privat und unternehmerisch für Krankheit, Berufsunfähigkeit und Tod vorsorgen sollten.

Abschließend entwickeln wir im Rahmen der Nachfolgeplanung gemeinsam mit Ihren steuerlichen und rechtlichen Beratern effiziente Lösungen für den Übergang des Vermögens auf die nächste Generation. Dies insbesondere vor dem Hintergrund:

• Sicherung der Erfüllung Ihres letzten Willens.
• Vermeidung von Streitigkeiten unter den Erben.
• Schonung der Liquidität des Nachlasses.
• Absicherung der Hinterbliebenen.

1 Keine steuerberatenden Leistungen. ↩