Regelmäßig stellen wir fest, dass die Vermögensstruktur („Asset Allocation“) historisch gewachsen ist und keine richtige und nachhaltige Strategie verfolgt. Anlageentscheidungen werden oftmals situativ getroffen, weil sich gerade eine Gelegenheit ergibt, ein attraktiv erscheinendes Investment nur für kurze Zeit zur Verfügung steht oder auch weil das „Bauchgefühl“ gerade gut ist. 

Zumeist ist die Einzelentscheidung für das jeweilige Investment gut nachvollziehbar, finanziell attraktiv und vordergründig richtig. In der Praxis ist jedoch festzustellen, dass aus einer solchen Handlungsweise über einen längeren Zeitraum eine Vermögensstruktur entsteht, die keine klare Linie verfolgt und bei der die Einzelinvestments nur unzureichend im Zusammenhang des Gesamtvermögens betrachtet werden. 

Die häufigsten Beobachtungen hierbei sind:

• Übergewichtung einzelner Vermögensklassen (zumeist Immobilien)
• zu hohe Liquiditätsvorhaltung
• starker Gleichklang der Geldanlagen bei verschiedenen Vermögensverwaltern/Banken
• versteckte Risiken aufgrund zu hohem Engagements in einzelnen Regionen, Branchen, Währungen oder Märkten

Viele Anleger erwarten nicht nur eine attraktive Performance, sondern darüber hinaus auch laufende Ausschüttungen, um (teilweise) die eigenen Ausgaben und damit den Lebensstandard dauerhaft zu finanzieren. Auch hierbei unterstützt eine optimierte Vermögensstruktur, welche den erforderlichen regelmäßigen Liquiditätsfluss gewährleistet und dennoch die Gesamtvermögensentwicklung nicht aus den Augen verliert.

Die professionelle Vermögensstrukturierung mindert die Risiken Ihrer Vermögensanlage und führt regelmäßig zu einer besseren Performance. Wir unterstützen und begleiten Sie gerne in allen Fragen der Optimierung Ihrer Vermögensstruktur.